Сбербанк предложил усилить законы против мошенничества в банках

Сбербанк озвучил необходимость усиления законодательства, касающегося предотвращения мошенничества в процессе выдачи наличных средств в банковских отделениях.

В ходе форума "Кибербезопасность в финансах" директор департамента противодействия мошенничеству Сбербанка, Сергей Велигодский, сделал акцент на нескольких направлениях, требующих законодательных изменений.

Первоначально, по его мнению, необходимо сконцентрироваться на операциях по выдаче средств в банковских офисах, поскольку эти операции по-прежнему не подпадают под существующие нормы антифрод-регулирования. Ещё одна область, вызывающая озабоченность, — это борьба с использованием инфраструктуры в России для осуществления мошеннических звонков.

Велигодский уточнил, что мошенники часто используют симбоксы и SIM-карты для осуществления телефонных звонков, что вносит значительную сложность в быструю идентификацию и блокировку этих действий. Он подчеркнул возможность усиления работы на уровне взаимодействия между операторами связи и МВД.

Велигодский подчеркнул отсутствие полного анализа причин, по которым SIM-карты оказываются в руках злоумышленников. Он указал на существующие проблемы, такие как:

выдача SIM-карт умершим гражданам
использование подставных лиц для их получения

Однако он обратил внимание, что пока нет чёткой картины о распределении SIM-карт на "сером" рынке и остальных уязвимостях, знание которых необходимо для выработки эффективных механизмов борьбы с такими схемами.

Кроме того, Велигодский отметил необходимость рассмотреть регулирование криптовалют с точки зрения предотвращения мошенничества, так как они представляют собой основной инструмент для перевода украденных средств.