Основано на реальных событиях: как мошенники пользуются доверчивостью молодёжи

Летом многие школьники и студенты ищут подработку. В какие ловушки они могут попасть.

По данным МВД, в Казахстане почти в восемь раз выросло число интернет-мошенничеств в прошлом месяце (8240 уголовных правонарушений) по сравнению с январём 2022 года (1179 уголовных правонарушений). Мошенники активно вовлекают в свои аферы молодых людей, которые часто ищут дополнительные возможности для заработка в интернете.

Fingramota.kz расскажет об этих схемах подробнее.

Первая схема. Легенда о быстром обогащении

Мошенники создают специальные аккаунты в соцсетях или мессенджерах (в Telegram или WhatsApp), где предлагают молодым людям, чаще студентам, быстрые и лёгкие деньги под разными предлогами. К примеру, в связи с геополитической ситуацией они не могут в банке напрямую снять свои средства, у них возникли временные сложности с денежными переводами, полученными от родственников или зарубежных друзей. В общем, им нужна помощь со снятием денег, а взамен они обещают вознаграждение.

Вступив в их группу в мессенджере, молодые люди получают инструкцию, что делать дальше. Обычно злоумышленники первым делом просят их открыть один или несколько счетов в банках, на которые аферисты активно переводят деньги. Далее потенциальной жертве даётся указание снять все средства со счетов и перевести их на один общий, а себе оставить небольшой процент от этой суммы, к примеру, 100-150 тысяч тенге.

Преступники используют для своих корыстных целей молодых людей, так как они готовы на многое, чтобы подзаработать, имеют мало жизненного опыта и часто не проверяют информацию. В итоге, когда правоохранительные органы начинают расследовать и выявлять всю цепочку действий финансовых мошенников, то выходят на бедных студентов, которые в итоге получают обвинение в пособничестве мошенникам.

За это молодым людям грозит реальный срок.

На месте студентов, конечно же, может оказаться любой человек, желающий подзаработать в сети. Отметим, что наказание за мошенничество предусмотрено ст.190 Уголовного кодекса РК.

Совет №1

Помните, что незнание закона не освобождает от ответственности. Всегда критически воспринимайте предложения посторонних людей (тем более в социальных сетях) о помощи или посредничестве за определённую плату.

Лёгкие деньги и гарантированное вознаграждение могут обещать только мошенники. Не рискуйте своей свободой и не поддавайтесь на такой способ обмана.

Вторая схема. Обещание высокооплачиваемой работы

В летний период многие студенты ищут подработку. Этим и пользуются мошенники. Злоумышленники предлагают студентам работу "на дому" с хорошим окладом, без требования опыта работы или определённых навыков. Однако для трудоустройства молодым людям необходимо открыть счёт в банке, подключить дистанционное обслуживание и передать работодателям личные и платёжные данные якобы для перечисления заработной платы.

В итоге молодые люди остаются без работы и с новыми кредитами, которые на них оформляют лжеработодатели.

Или другой вариант: мошенники принимают студентов на работу и, выстроив доверительные отношения, предлагают открыть совместный бизнес или принять участие в высокодоходном инвестиционном проекте. Молодым людям для этого необходимо всего лишь сделать небольшой денежный взнос. По словам аферистов, все вложенные средства вернутся сторицей. Но у многих "инвесторов" нет ни сбережений, ни накоплений, и они занимают деньги у родителей, родственников. Либо же оформляют кредиты в банках или МФО и отдают средства своим "партнёрам". Мошенники, получив желаемое, исчезают со всеми деньгами.

Совет №2

Часто под невинным приглашением на работу сотрудников без опыта ("научим сами", "помощником руководителя", "достойная зарплата") скрываются финансовые мошенники, которые хотят выкрасть персональные данные потенциальных работников.

Всегда читайте отзывы о компании, где планируете трудоустроиться, как давно она функционирует на рынке, советуйтесь со старшими при принятии любых финансовых решений. И главное, никому не раскрывайте информацию о своих персональных данных.

Третья схема. Игры и приложения, в которых можно заработать

Одним из новых видов финансовых пирамид являются так называемые инвестиционные онлайн-игры, популярные среди молодёжи. Схема обмана такая: пользователь должен зарегистрироваться в каком-то экономическом проекте и сделать определённый денежный взнос. В "игре", которая якобы даёт возможность вывести обратно деньги, он может приобрести определённого персонажа или виртуальную недвижимость, приносящую доход.

Создатели "игры" обещают геймерам-инвесторам высокий и лёгкий заработок и дополнительное вознаграждение за привлечение новых пользователей. Как правило, молодые люди оформляют краткосрочные кредиты, занимают у родственников и активно привлекают в лжепроект своих друзей.

В итоге в один день сайт закрывается, а горе-инвесторы остаются не только без вознаграждения, но и без своих вложенных средств.

Также мошенники создают фейковые мобильные приложения популярных онлайн-игр. И когда молодые люди загружают данное приложение к себе на телефон, то предоставляют мошенникам доступ к своему гаджету, так как вместе с приложением обычно загружается какой-нибудь вирус.

Некоторые мошенники перенаправляют игрока через специальную ссылку на поддельный сайт, чтобы завладеть его персональными данными или устраивают атаки на IP-адрес человека, вовлечённого в игру. Так они узнают личную информацию пользователей, в том числе платёжные данные.

Совет №3

Не доверяйте предложениям, связанным с высоким заработком через онлайн-проекты, где с вас берут деньги, а также предлагают привлечь людей. Такие обещания могут давать организаторы финансовых пирамид. Будьте всегда бдительны.

Не устанавливайте на своём гаджете непроверенные и нелицензированные приложения.

Если вы все же перешли по сомнительной ссылке и зарегистрировались на фишинговом сайте или, возможно, запустили вирусное приложение на свой телефон, то будьте готовы, что мошенники попробуют с вами связаться. Злоумышленникам нужны ваши деньги. Для полного доступа к вашим банковским счетам им нужно раздобыть информацию о платёжной карте и SMS-код подтверждения операции. К примеру, мошенники могут позвонить с любого номера, поскольку существует сервис подмены номеров, и представиться кем угодно: сотрудниками правоохранительных органов, банков, социальных служб, университета и так далее.

Четвёртая схема. Альтернативные инвестиции

Молодёжь идёт в ногу с современными технологиями и активно интересуется возможностями использования криптовалюты. Но не все молодые люди осведомлены об этих цифровых деньгах, их высокой стоимости и огромных рисках. Поэтому мошенники разработали ряд схем, связанных с вложениями в криптовалюту.

Наиболее популярным из них является метод бесплатных раздач, рассылок по почте или посредством мессенджеров, где говорится об уникальном шансе приобрести ту или иную криптовалюту по очень низкой цене, со скидкой. И этот "шанс" даётся только сегодня, прямо сейчас.

Мошенники активно распространяют в интернете ссылки на скачивание поддельных приложений якобы для работы с криптовалютой, а также используют фишинг. На фейковых сайтах аферисты просят указать финансовую информацию, а также пароль от электронного кошелька, личного кабинета в банковском приложении.

Желание заработать быстро и с минимальными вложениями, низкий уровень информированности приводит к тому, что начинающие и неопытные инвесторы вместо вложений в криптовалюту просто передают мошенникам деньги, вернуть которые вряд ли получится.

Совет №4

Будьте максимально осторожными при совершении сделок с криптовалютами. Помните, что по законодательству Республики Казахстан криптовалюта не является финансовым инструментом и не входит в периметр государственного регулирования как объект инвестирования.

Отсутствие надёжных регулируемых площадок для осуществления торгов криптовалютами способствует упрощению мошеннических действий в отношении потенциальных инвесторов, потере персональных и карточных данных, а также денежных средств.

Во всех вышеуказанных случаях преступники стараются действовать максимально быстро, пока человек не опомнился и не решил проверить информацию.

Когда молодые люди просят дать им время, то мошенники тут же пытаются максимально запугать, морально надавить, чтобы их жертва не спрыгнула с крючка.

Поэтому всегда критически оценивайте любую информацию, связанную с различными инвестициями, где вам гарантируют их возвратность и обещают высокую доходность; подработками, где нужно сделать денежный взнос, и главное, не переходите по сомнительным ссылкам, даже из праздного интереса.

Если же вы всё-таки стали жертвой мошенников, то незамедлительно позвоните в банк и заблокируйте свои счета, а также обратитесь с официальным заявлением в отдел полиции по месту жительства.