Как распознать финансовую пирамиду

Как организован этот вид мошенничества.

По данным МВД РК, жертвами финансовых пирамид в Казахстане являются более 31 тысячи граждан, которым причинён ущерб на сумму более 54 млрд тенге. В Fingramota.kz рассказали о том, как не попасться на уловки мошенников.

Виды финансовых пирамид

Классическая пирамида

Организаторы финансовой пирамиды создают компании и привлекают доверчивых граждан, обещая им сверхвысокий доход. Схема такой пирамиды, как и в прошлые века, – выплата средств за счёт вновь прибывших. Первые вкладчики, получившие небольшой доход, делятся своей радостью о баснословной прибыли и активно в интернете рекламируют данный проект, вовлекая в него своих родственников, друзей и знакомых.

Иногда такие компании дополнительно к процентам выплачивают вознаграждения клиентам за новых привлечённых участников. Но не стоит путать деятельность этих компаний с сетевым маркетингом. В сетевом маркетинге тоже выплачивают определенные проценты за привлечённых людей, но в его основе лежит продукция, за реализацию которой участники дистрибьюторской сети получают реальный доход, а в основе финансовой пирамиды лежат деньги вкладчиков.

Ставки в онлайн-игры

Букмекерские конторы – это организации, которые принимают ставки, в том числе онлайн, на результаты определённых событий, чаще всего спортивных игр. Они оценивают вероятность исхода игр, и на каждый возможный результат ставят свои коэффициенты. Деятельность данных организаций регулируются законом РК "Об игорном бизнесе".

Современные финансовые пирамиды могут прикрываться букмекерскими конторами, активно призывая клиентов делать якобы беспроигрышные ставки. Если официальный букмекер всегда имеет лицензию на свою деятельность и при осуществлении ставок выдаёт кассовый или электронный чек и купон о подтверждении ставок, то у мошеннических организаций официальной лицензии нет, и зачастую они направляют фиктивные чеки через мессенджеры.

Организаторы финансовой пирамиды также используют различные "партнёрские программы", предлагая их участникам получить высокий доход не столько от результатов спортивных событий, сколько от того, как много людей, сделавших ставку, приведёте конкретно вы. К примеру, вы должны вложить определённую сумму и дополнительно привлечь как минимум двух активных клиентов, за которых получите определённые дивиденды. В итоге пирамида будет активно развиваться за счёт денег новых "инвесторов".

Инвестиции в мыльный пузырь

Это новый вид пирамиды. Её схема такова: в сети вам предлагают инвестировать в высокодоходный онлайн-проект. Отличие от простой схемы в том, что вам не обязательно привлекать новых участников. Вас просят внести определённую сумму и после запуска проекта обещают сверхвысокий доход. Однако организаторы такой пирамиды после сбора немалой суммы просто закрывают проект и исчезают. Через некоторое время запускают массовую рекламу нового проекта, и так – по кругу.

Три стадии жизни пирамиды

Первая – создание финансовой пирамиды. Как правило, первым участникам организаторы выплачивают обещанный доход из собственных средств, хотя участники при этом вносят как небольшие, так и значительные суммы.

Вторая – популяризация финансовой пирамиды. Вдохновлённые вкладчики привлекают всё больше участников, в том числе близких и знакомых. Также организаторы используют агрессивную рекламу, преимущественно в социальных сетях, с привлечением известных блогеров, селебрити. На данном этапе вознаграждение новым участникам выплачивается уже не за счёт собственных средств, а за счёт вновь прибывших.

Третья – неизбежная, это крах пирамиды. Это происходит, когда набирается определённое количество участников и большая сумма. Люди, поверившие в быстрый и лёгкий заработок, остаются без вознаграждения и без собственных средств, а также без возможности какой-либо защиты, поскольку деятельность финансовых пирамид в Казахстане незаконна и нелегальна, а значит, все подписанные с организаторами пирамиды документы фактически не имеют юридической силы.

Распознать финансовую пирамиду можно по следующим признакам:

Предлагают внести вступительный взнос.
Гарантируют высокую доходность, в несколько раз превышающую рыночный уровень.
Активно привлекают вкладчиков через рекламную кампанию в интернете, в том числе в социальных сетях.
Обещают вознаграждение за привлечение других клиентов.
Отсутствует конкретная информация о финансовом положении компании.
Отсутствует лицензия на привлечение денежных вкладов населения или лицензия на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг от Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Помните, крах любой финансовой пирамиды неизбежен, и вместо обещанного высокого дохода вы вмиг потеряете все свои вложения, предупреждает Fingramota.kz.